Nuestros Servicios

Ahorro Inteligente

Ofrecemos soluciones estratégicas para proteger tu futuro financiero.

401(k)

Un plan de ahorro para la jubilación patrocinado por el empleador que permite a los empleados contribuir una parte de su salario antes de impuestos. Muchos empleadores también igualan una parte de estas contribuciones.

Plan 529

Una cuenta de ahorro con beneficios fiscales diseñada para ayudar a las familias a ahorrar para gastos educativos futuros, incluyendo matrícula universitaria y otros costos relacionados.

Plan 529

Cuentas IRA (Individual Retirement Account) que invierten en fondos cotizados en bolsa (ETFs), ofreciendo diversificación con bajos costos y crecimiento potencial a largo plazo para la jubilación.

Un esquema de ahorro en el cual los rendimientos están ligados a las ganancias de ciertas inversiones. Ofrece la posibilidad de mayores retornos, pero con un nivel de riesgo más alto que las opciones fijas.

Participación en Utilidades Variables

Productos de seguro que garantizan pagos periódicos fijos al titular, comenzando en una fecha futura. Se utilizan frecuentemente como fuente de ingresos durante la jubilación.

Anualidades Fijas

Anualidades Indexadas

Similares a las anualidades fijas, pero sus pagos están ligados al rendimiento de un índice del mercado (como el S&P 500). Ofrecen una combinación de seguridad y potencial de crecimiento.

Fondos de Inversión

Vehículos que reúnen el dinero de múltiples inversionistas para comprar una cartera diversificada de acciones, bonos u otros activos. Son gestionados por profesionales y ofrecen acceso fácil a los mercados.

Protección

Ofrecemos soluciones de protección financiera diseñadas para cada etapa de tu vida. te ayudamos a cuidar de quienes más amasasegurando tranquilidad en cada momento. Construye hoy la seguridad financiera que tu familia merece.

Vida a Término

Un seguro de vida que ofrece protección por un período específico (por ejemplo, 10, 20 o 30 años). Es ideal para quienes buscan una cobertura temporal a un costo accesible, protegiendo a su familia en caso de fallecimiento durante ese plazo.

Un seguro que dura toda la vida del asegurado, garantizando un beneficio por fallecimiento y acumulando valor en efectivo con el tiempo. Ofrece estabilidad y la posibilidad de acceder a fondos en vida.

Vida Entera (Whole Life)

Vida Universal (Universal Life)

Un seguro flexible que combina protección de por vida con un componente de ahorro. Permite ajustar las primas y el monto del beneficio según cambien las necesidades financieras del asegurado.

IUL (Indexed Universal Life)

Un tipo de seguro de vida universal que permite que el valor en efectivo crezca basado en el desempeño de un índice financiero (como el S&P 500), con protección contra pérdidas de mercado. Ofrece oportunidad de crecimiento y flexibilidad financiera.

Un seguro diseñado para cubrir los costos asociados con el fallecimiento, como funerales, deudas médicas y otros gastos inmediatos. Generalmente de bajo monto y con requisitos de aprobación más simples.

Gastos Finales (Final Expense)

LTC (Long-Term Care Insurance)

Seguro de cuidado a largo plazo que ayuda a cubrir los costos de servicios como asistencia en el hogar, hogares de ancianos o cuidado en instalaciones especializadas, protegiendo los ahorros personales frente a gastos imprevistos de salud prolongados.

Seguro que paga una suma de dinero si se diagnostica una enfermedad grave como cáncer, ataque cardíaco o derrame cerebral. Ayuda a cubrir gastos médicos y personales mientras te recuperas.

Enfermedad Crítica

Seguro que protege tus ingresos si no puedes trabajar debido a una lesión o enfermedad. Te permite mantener tu nivel de vida mientras atraviesas el proceso de recuperación.

Incapacidad

Hogar (Home Insurance)

Cobertura que protege tu casa y tus pertenencias contra riesgos como incendios, robos, desastres naturales y responsabilidad civil.

Seguro que protege tu vehículo y cubre daños a terceros en caso de accidentes, robos o desastres. Obligatorio y esencial para circular con tranquilidad.

Automóvil (Auto Insurance)

Seguro de Viaje

Cobertura que protege tus viajes nacionales o internacionales frente a imprevistos como emergencias médicas, cancelaciones, pérdidas de equipaje y más.

Seguro Personal

Seguros diseñados para proteger tu vida, salud, propiedad y responsabilidad individual, ajustados a tus necesidades específicas.

Coberturas especializadas para negocios, que protegen activos, empleados y operaciones frente a riesgos como accidentes, demandas, daños o pérdidas financieras.

Seguro Comercial

Coberturas especializadas para negocios, que protegen activos, empleados y operaciones frente a riesgos como accidentes, demandas, daños o pérdidas financieras.

Complementario

Ofrecemos soluciones diseñadas para ampliar o reforzar la cobertura de un seguro principal, proporcionando protección adicional ante gastos médicos, accidentes, hospitalizaciones u otros eventos no cubiertos totalmente por la póliza base

Everest

Un servicio de asistencia funeraria que ayuda a las familias a planificar, organizar y negociar todos los aspectos relacionados con un funeral, ofreciendo apoyo 24/7 y acceso a expertos para aliviar la carga emocional y financiera.

Complemento de Salud

Cobertura adicional que complementa un seguro de salud principal, ayudando a pagar gastos como deducibles, copagos, medicamentos o servicios no cubiertos, y mejorando la protección financiera ante imprevistos médicos.

Estrategias financieras diseñadas para ahorrar y acumular fondos destinados a la educación superior de hijos o nietos, garantizando recursos suficientes para cubrir matrículas y otros gastos educativos.

Planificación Universitaria

Testamentos

Documento legal que establece cómo se distribuirán tus bienes y quién se encargará de cumplir tus deseos después de tu fallecimiento, asegurando que tus seres queridos estén protegidos y tus decisiones respetadas.

Instrumentos legales que permiten transferir activos a un tercero (el fideicomisario) para que los administre en beneficio de los herederos o beneficiarios, protegiendo el patrimonio y facilitando una transición ordenada y eficiente.

Fideicomisos (Trusts)

Asesoría Financiera

Trabajamos contigo para crear un plan estratégico que optimice tu flujo de dinero, fortalezca tus activos y te brinde la seguridad de contar con una protección adecuada. Nuestro objetivo es simple: que tomes el control de tu futuro financiero con confianza y claridad.

Generando Ahorros y Riqueza

Te ayudamos a diseñar un plan para ahorrar de manera constante y estratégica, construyendo una base sólida que con el tiempo se convierte en riqueza para ti y tu familia.

Cómo Eliminar Deudas e Incrementar el Flujo de Dinero

Te mostramos estrategias prácticas para pagar deudas de manera inteligente, liberando tus ingresos y aumentando tu capacidad de ahorro e inversión.

Cómo Preparar una Protección Adecuada

Te asesoramos en elegir las coberturas de seguros que protejan tu vida, tu salud y tus bienes, para que estés listo ante cualquier imprevisto.

Estrategias para Acumular Activos

Te guiamos en la selección de instrumentos financieros y oportunidades de inversión que te permitan crecer tu patrimonio de forma segura y sostenida.

Contemplando Metas a Largo Plazo

Te ayudamos a planificar desde hoy para grandes objetivos futuros, como la educación de tus hijos, tu jubilación o dejar un legado, asegurando que cada paso esté alineado con tus sueños.

Naal Financial Group me ayudó a planificar mi futuro financiero de manera efectiva y personalizada.

Juan Pérez

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